Hormuz, dazi, guerre: ogni crisi geopolitica genera panico da mercato. Ma i dati storici mostrano che il market timing emotivo distrugge rendimento molto più di qualsiasi shock esterno. Ecco perché il portafoglio ETF diversificato non si tocca.
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Il forum FinanzaOnline è al volume 72 di “vendete tutto”. La storia dice che chi ha venduto in preda al panico ha quasi sempre sbagliato. Ecco i dati.
Come funziona il tax loss harvesting per investitori italiani, con la regola dei redditi diversi, coppie di ETF sostitutivi ed esempi numerici concreti.
Con un PAC al 7% di rendimento annuo, i rendimenti accumulati superano i versamenti cumulati intorno all’anno 18-19, indipendentemente dall’importo mensile versato. Il timing del crossover dipende solo dal tasso di rendimento: dal 4% (anno 32) al 10% (anno 13) ci sono quasi vent’anni di differenza.
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